Wirtschaftsauskünfte werden zukünftig besser zugänglich. Endlich können Verbraucher ihre Kreditwürdigkeit (Schufa-Score) einfach und kostenlos prüfen und besser im Auge behalten.
Das Verwalten von Finanzen und Krediten kann manchmal überwältigend sein. Die Schutzgemeinschaft für allgemeine Kreditsicherung hat eine Lösung eingeführt, um Verbrauchern mehr zu helfen, indem sie wichtige Informationen über negative Einträge in Kreditberichten bereitstellt – und das völlig kostenlos!
In diesem Artikel erklären wir, wie man mit der Schufa-App (Bonify-App) seinen Bonitätsscore jederzeit online abrufen kann.
Was ist Schufa?
Die Schufa (Schutzgemeinschaft für allgemeine Kreditsicherung) ist eine deutsche Wirtschaftsauskunftei. Sie sammelt Informationen über die Kreditwürdigkeit von Verbrauchern und Unternehmen, um Kreditgebern, Banken und anderen Unternehmen dabei zu helfen, das Risiko von Kreditvergaben und Geschäftsbeziehungen einzuschätzen.
Die Schufa speichert Daten wie Kreditverträge, Kreditkarten, Girokonten, aber auch Informationen über eventuelle Zahlungsverzüge oder Mahnverfahren. Diese Daten werden von Vertragspartnern gemeldet und können bei Bedarf von anderen Vertragspartnern angefragt und eingesehen werden, um eine Entscheidung über die Vergabe von Krediten oder Verträgen zu treffen.
Die Schufa dient somit als Instrument zur Bonitätsprüfung und zur Risikobewertung von Verbrauchern und Unternehmen in Deutschland.
Wie oft können Verbraucher Ihren Schufa-Score ohne App kostenlos beantragen?
Normalerweise haben Verbraucher in Deutschland das Recht, einmal pro Jahr eine kostenlose Selbstauskunft bei der Schufa zu beantragen. Dies dient dazu, die eigenen gespeicherten Daten zu überprüfen und sicherzustellen, dass sie korrekt sind. Dies erfolgte in der Regel über das meinSCHUFA Online Portal.
Falls zusätzliche Auskünfte gewünscht sind, können weitere Kosten entstehen.
Wie funktioniert der neue Schufa-Service?
Der neue SCHUFA Service ermöglicht es Benutzern, ihren persönlichen Schufa-Basis-Score jederzeit über die Bonify-App abzurufen. Bisher war dies ein kostenpflichtiger Service. Seit heute, Mittwoch den 18.07.2023, ist der Schufa-Service kostenlos.
Der Basis-Score ist ein entscheidender Faktor bei der Beurteilung der Kreditwürdigkeit und der Vorhersage von Zahlungsverpflichtungen, was für eine kluge Finanzplanung unerlässlich ist.
Zugriff auf die kostenlose App
Um vom neuen kostenlosen Service zu profitieren, müssen Benutzer die aktualisierte Bonify-App aus dem Apple oder Google Store herunterladen und darin ihren Personalausweis hochladen. Der Prozess war in unserem Test einfach und unkompliziert.
SCHUFA Bekenntnis zur Transparenz
Die Schufa Holding AG Geschäftsführerin Tanja Birkholz sieht diese Veränderung als einen bedeutenden Schritt hin zu mehr Transparenz und Kundenempowerment. Durch den kostenlosen Zugang zum Basis-Score erhalten Kunden die Werkzeuge, um ihre finanzielle Situation besser zu verstehen und selbst in die Hand zu nehmen.
Schufa Kooperation mit Forteil GmbH
Benutzer registrieren sich für den kostenlosen Service über die App der Forteil GmbH, einem von BaFin lizenzierten Finanzdienstleister, den Schufa 2022 erworben hat.
Schutz vor Identitätsbetrug
Identitätsbetrug ist eine ernste Sorge, von der sogar Tanja Birkholz betroffen war. Der Zugang zu Schufas Diensten hilft Benutzern, wachsam zu sein und unbefugte Kreditanfragen in ihrem Namen zu erkennen, um sich vor möglichen finanziellen Schäden zu schützen.
Schufas Zukunftspläne
Schufa hat ehrgeizige Pläne, einschließlich des Zugangs zu Kundenbankkonten bis 2024, um die Beurteilung der Kreditwürdigkeit zu verbessern. Einige Gruppen wie Finanzwende haben jedoch Bedenken wegen der wachsenden Einflussnahme von Schufa geäußert. Die Schufa Holding AG arbeitet auch an einer separaten Schufa-App, um das Benutzererlebnis weiter zu verbessern.
Bewertung der Kreditwürdigkeit
Kreditagenturen wie Schufa spielen eine entscheidende Rolle bei der Beurteilung der Kreditwürdigkeit. Sie liefern Informationen an Institutionen wie Banken und Telekommunikationsunternehmen, um die finanzielle Zuverlässigkeit zu bewerten. Schufas Basis-Score, der Daten von etwa 68 Millionen Menschen nutzt, hilft bei fundierten Entscheidungen.
Benutzerermächtigung
Schufas neue Initiative zielt darauf ab, Benutzer zu ermächtigen, indem sie kostenlosen Zugang zum Basis-Score und wertvollen Kreditinformationen gewährt. Es verbessert das finanzielle Bewusstsein und hilft Benutzern, ihre Kreditwürdigkeit besser zu kontrollieren.
Datenschutzüberlegungen
Während Benutzer von den Vorteilen der App und möglichen Verbesserungen profitieren, ist es wichtig, den Datenschutz zu berücksichtigen. Sich über geteilte Informationen und deren Verwendung zu informieren, hilft Benutzern, die besten Entscheidungen zu treffen.
Bedeutung für Empfänger von Bürgergeld
Empfänger von Bürgergeld haben oft keinen guten Schufa-Score und wenn sie einen Kredit beantragen, ein Konto eröffnen, ein Abo abschließen oder auch nur das 49-Euro-Ticket kaufen wollen – führt ein schlechter Schufa-Score meist zu einer negativen Überraschung. In der Folge bekommen viele eine Ablehnung wegen schlechter Schufa Bonität.
Mit der Bonify-App können Bürgergeld-Empfänger jetzt jederzeit ihren Schufa-Score überprüfen und darauf besser Einfluss nehmen.